中國警察網(wǎng)訊 近年來,電信詐騙犯罪手段不斷翻新,犯罪分子通過高額報酬誘惑法律意識淡薄的客戶到銀行開卡,并將卡倒賣,從事電信詐騙違法犯罪活動。湖北應(yīng)城警方在對銀行的監(jiān)管過程中,加大宣傳引導(dǎo),提高銀行員工反詐能力,敏銳警覺和識別電詐,發(fā)揮好行業(yè)的“前哨”作用。
3月20日,湖北應(yīng)城農(nóng)商銀行工作人員在審核申請人開戶意愿時,敏銳捕捉到異常,成功堵截一起異常開卡事件。當(dāng)日上午,客戶賈某到應(yīng)城農(nóng)商銀行營業(yè)部咨詢開卡及手機銀行辦理業(yè)務(wù),大堂經(jīng)理熱情接待并按規(guī)定核查客戶信息,發(fā)現(xiàn)其身份證件上的地址是外省后,仔細(xì)詢問客戶當(dāng)前住址及開卡用途??蛻舯硎荆约涸趹?yīng)城經(jīng)營一家門店,申請開卡是為了辦商戶收款碼。
大堂經(jīng)理告知辦理收款碼需要核實經(jīng)營地址,同時明確告知賈某出租、出借、出售銀行賬戶的法律責(zé)任,提示其仔細(xì)閱讀《關(guān)于買賣、出租、出借手機卡、銀行卡、身份證件、對公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書》后簽字。賈某聽聞后,立馬神色慌張、吞吞吐吐地表示“自己可能過段時間要外出,經(jīng)營地址也要更換,不方便核查”,悻悻離開了網(wǎng)點。
隨后,銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人立即將此事報告公安機關(guān),同時向其他網(wǎng)點發(fā)出預(yù)警提示,共同筑牢反詐屏障。