天降“國(guó)家扶貧款”？小心成為詐騙洗錢“工具人”

天降“國(guó)家扶貧款補(bǔ)助”？只需下載一款A(yù)PP，就可在線申請(qǐng)貧困補(bǔ)貼。你心動(dòng)了嗎？快醒醒，哪有這般好事，可別為了蠅頭小利，掉入“洗錢”陷阱，最終涉嫌違法犯罪得不償失。

近日，梁湖派出所接獲相關(guān)線索，轄區(qū)王某涉電信詐騙案件，在銀行存取詐騙涉案資金。 

經(jīng)查，八月中旬，王某收到一條有關(guān)“貧困補(bǔ)助基金”的信息，稱下載“potato”APP，即可每天做小任務(wù)領(lǐng)取“扶貧款”。在金錢的誘惑下，王某下載安裝該APP，聯(lián)系“業(yè)務(wù)人員”。隨后“高級(jí)顧問(wèn)老師”每日噓寒問(wèn)暖，還送上幾十至上百元的“貧困補(bǔ)貼”，這讓王某對(duì)“補(bǔ)助基金”深信不疑。 

之后，對(duì)方稱需提供一個(gè)名下能正常使用的銀行賬戶進(jìn)行刷流水包裝，待其銀行卡符合發(fā)放資質(zhì)后，正式發(fā)放第一筆補(bǔ)助款。 

為獲得高額補(bǔ)助款，王某毫不猶豫提供身份證、銀行卡賬戶等信息。收到“測(cè)試金”45000元后，他在附近指定銀行取現(xiàn)44000元，匯到對(duì)方指定的另一個(gè)銀行賬戶。 

“輕輕松松賺了1000元！”王某喜出望外。完成任務(wù)后，對(duì)方聲稱只要介紹會(huì)員可有相應(yīng)提成。天真的王某以為發(fā)家致富的機(jī)會(huì)來(lái)了，正準(zhǔn)備大干一場(chǎng)，沒想到民警找上了門。 

經(jīng)警方核實(shí)，該45000元實(shí)為另一裸聊詐騙的涉案款項(xiàng)。犯罪團(tuán)伙利用“補(bǔ)助金”名義，籠絡(luò)正常使用銀行賬戶的人用于“詐騙洗錢”，王某便是其中之一。據(jù)悉，利用該APP不僅可通過(guò)做任務(wù)打卡等方式，獲取所謂的補(bǔ)助款，還可通過(guò)發(fā)展下線人員來(lái)獲取抽成。 

在王某如實(shí)供述下，梁湖派出所迅速抓到本地的兩名上線成員。目前，三人因掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，已被警方刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。

套路分析：1、推廣引流。通過(guò)QQ、微信等發(fā)布虛假信息，添加受害人并拉入聊天群，進(jìn)而對(duì)群成員進(jìn)行洗腦。2、洗腦引導(dǎo)。打著國(guó)家政策、國(guó)家支持的幌子偽造文件或使用虛假APP引導(dǎo)群眾積極參與領(lǐng)取國(guó)家扶貧資金項(xiàng)目，進(jìn)而使用群眾提供的銀行卡進(jìn)行洗錢“跑分”。3、實(shí)施作案。利用受害人逐利的心理特性，以“包裝流水”的名義將涉詐資金轉(zhuǎn)入受害人賬戶，并引導(dǎo)其將資金轉(zhuǎn)至指定賬戶或前往銀行柜臺(tái)取現(xiàn)。 

實(shí)際上，對(duì)方所謂的“刷流水”，就是用受害者的銀行卡接收涉詐資金，再轉(zhuǎn)到指定賬戶，或前往銀行柜臺(tái)取現(xiàn)完成“洗錢”，一旦按照對(duì)方要求操作，就會(huì)淪為犯罪分子的幫兇。 

警方提示：1、扶貧政策的落實(shí)和發(fā)布必須以官方信息為準(zhǔn)，不要輕易接聽陌生來(lái)電、添加陌生人好友、點(diǎn)擊未知鏈接、掃描陌生二維碼、下載不明APP。2、妥善保管好自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡等，一旦丟失要立即掛失。不出租、出借、出售身份證、銀行卡、手機(jī)卡、微信賬號(hào)、支付寶賬號(hào)等，不要注冊(cè)虛假公司，不出售對(duì)公賬戶。切莫貪圖小利，淪為犯罪團(tuán)伙的“幫兇”。3、如遇可疑情況請(qǐng)撥打反詐專線96110咨詢，一旦被騙請(qǐng)及時(shí)撥打110報(bào)警。